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兴业银行:打造可持续发展的绿色金融引擎

2013-08-06 来源: 人民网-财经频道 分享道

7月5日,国务院办公厅发布了《关于金融支持经济结构调整和转型升级的指导意见》,这份被称为金融“国十条”的《意见》,从多个角度阐释了如何加强引导金融对经济结构调整和转型升级的支持作用。

作为国内首家也是目前唯一一家“赤道银行”,近年来,兴业银行根据国家产业规划及中国银监会《绿色信贷指引》要求,持续健全绿色金融管理机制,提高管理专业化水平,培养专业人才,引导和鼓励绿色金融实践。

截至2013年6月末,兴业银行重庆分行累计发放绿色金融贷款金额50.2亿元,业务范围包括能效、新能源和可再生能源、固废处理、循环经济等领域,为重庆经济转型升级和低碳经济发展做出了重要贡献。

党的十八大报告首次提出“美丽中国”的宏伟目标,同时将生态文明上升到和经济、政治等建设“五位一体”的高度。

在建设“美丽重庆”的过程中,兴业银行如何发挥金融的杠杆作用,支持重庆低碳经济、循环经济发展,助推重庆经济转型升级?

自扎根山城以来,兴业银行重庆分行在辖区范围内大力推动绿色业务,以将自己打造成为全流程、宽领域的专业金融服务商和全方位的“绿色银行”为目标,支持、 培育重庆市绿色产业,引导企业绿色发展,引领个人绿色消费,以实际行动支持当地节能减排、倡导可持续金融,服务重庆绿色经济发展。

绿色金融的先行者

金融是现代经济的核心。金融业,尤其是作为我国主要融资渠道的银行业,有能力、有义务实施绿色金融战略,加快推进绿色信贷,支持低碳经济发展,促进经济发展方式转变和经济结构调整。这既是金融业社会责任的体现,也是我国经济健康发展的要求,更是金融业可持续发展的基石。

在中国银行业,兴业银行可谓绿色金融的先行者。

早在2005年,该行便在总行层面成立了能效融资专业团队,在业界率先开始了对绿色金融业务的探索。2008年10月,兴业银行正式公开承诺采纳赤道原 则,成为中国首家也是目前唯一一家“赤道银行”。2009年,兴业银行成立了可持续金融中心,2012年又将可持续金融中心升级为一级部门——可持续金融 部。

经过近8年在绿色金融领域的不断探索与实践,兴业银行开创了致力于以金融创新支持可持续发展、通过多样化的金融工具促进低碳经济和循环经济发展的“可持续金融业务”。

对于绿色金融,兴业银行董事长高建平曾谈道:“建设美丽中国”,绿色、节能、环保、可持续是至关重要,不可或缺的核心内涵,从这个角度看,“绿色金融”理 念与“美丽中国”的核心内涵是完全一致的。就兴业银行而言,秉承“绿色金融”理念,大力发展绿色金融业务,就是发挥自身功能优势,贯彻落实十八大战略部 署,服务“美丽中国”建设最实实在在的行动。

绿色金融服务专业化

从成立能效融资专业团队,到成立可持续金融中心,再到2012年将可持续金融中心升级为一级部门可持续金融部……目前,兴业银行已组建了项目融资、碳金 融、市场研究、技术服务、赤道原则审查等5个专业团队,形成集中产品创设、技术支持、资产管理、营销组织、交易服务、业务合作等6项职能于一体的资产运营 平台。

同时,该行还按照细分领域,制定技术准入标准,形成了绿色金融信用准入;以科学严谨的态度将行业理解和业务知识提炼、升华,逐一标准化,建立了绿色金融认 证体系,对每笔绿色金融项目实现了逐笔认证,并开展了“可测量、可报告、可核查”的环境效益测算。同时,完善了信贷管理系统,经过绿色金融认证的绿色信 贷,在信贷系统中加以标示,对绿色金融业务进行统一管理和分析。

在分行层面,于2013年5月设立专营绿色金融业务部,配备分行专业绿色金融产品经理联合营销客户,以进一步提升绿色金融区域差异化竞争优势,为重庆市绿色金融客户提供更专业的绿色金融服务。经过持续的能力建设,总分行一体,实现了该行绿色金融的专业化运作。

目前,兴业银行重庆分行的绿色金融业务覆盖低碳经济、循环经济、生态经济三大领域,项目涉及提高能效、新能源和可再生能源开发利用、碳减排、污水处理和水 域治理、二氧化硫减排、固体废弃物循环利用以及国家重点节能工程等众多项目类型,形成了该行“在实体经济领域强化绿色金融支持”的业务特色。

50亿元支持重庆绿色产业

作为重庆江口水电有限责任公司节能减排融资项目的负责人之一,近来,兴业银行重庆分行的丁秋予格外忙碌。

到兴业银行重庆分行工作7年多来,丁秋予一直在跟“绿色”打交道。她说,工作中接触的需要信贷支持的节能减排企业很多,主要集中在江口水电站的水电项目、 泰山电缆公司生产智能电网配套电缆项目、焦炭生产企业煤气余热发电项目、风力发电等新能源项目;作为国内首家赤道银行,优先发展“绿色信贷”是我们每个兴 业人的责任。节能减排融资,可以解决江口水电站在项目前期建设中为支付购买机器设备的定金及部分工程施工款所需资金的要求,为该项目按期投产、正常运营提 供帮助。

据兴业银行重庆分行相关负责人介绍,节能减排融资是兴业银行专项用于支持提高能源利用效率、开发利用新能源和可再生能源、减少温室气体和主要污染物(包括二氧化碳、工业和生活污水)排放、推广应用节能减排设备、促进固体废弃物循环利用等用途的业务。

近年来,重庆分行加强对“十二五”期间重庆节能环保市场分析,紧跟节能减排市场发展的商机,搭建平台,整合行业资源,积极创新业务模式,在区域内努力打造 专业绿色金融品牌。根据重庆节能环保领域各细分行业及全产业链的特征,为不同客户制定个性化方案,为客户提供更专业的绿色金融服务。

截至6月末,该行累计发放绿色金融贷款金额50.2亿元。项目主要分布于电力、化工、钢铁、水泥、交通运输、环保等行业以及国家十大重点节能工程。

目前,该行主要支持的重点项目包括:重庆市能源投资集团公司水电、燃气业务信托项目;重庆江口水电有限责任公司水电运营项目;重庆市万州科华水泥有限公司、重庆市富丰水泥集团有限公司等企业水泥余热发电项目,重庆市固体废弃物处理有限公司垃圾处理项目等。

打造全方位的“绿色银行”

2012年9月23日,环保部环境与经济政策研究中心公布了《中国绿色信贷年度报告2012》,对中国市值排名前50位的银行绿色信贷进行排名。兴业银行排名居首,成为唯一获评A级(80分以上)的银行。

同时,凭借践行可持续发展战略、积极履行社会责任、大力推动绿色金融等方面的突出成效,兴业银行还成为第五届世界环保大会“碳金社会公民奖”惟一获奖者。

“近年来,兴业银行运用多种金融工具已经为上千家企业提供绿色金融融资累计将近2000 亿元,其中绿色金融贷款余额占对公信贷余额的比例将近10%。仅2012年,本行绿色金融支持的项目可实现的年减排量相当于关闭了153座 100兆瓦的火电站,或者是10万辆出租车停驶 32年。”兴业银行行长李仁杰表示。

据介绍,未来,兴业银行将继续加大绿色金融的发展力度,依托已经形成的绿色金融竞争优势,继续创新绿色金融产品与服务,立志打造为绿色金融市场全流程、宽领域的专业金融服务商和全方位的“绿色银行”,力争成为中国绿色金融“实践先行者、行业整合者、规则制定者”。

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